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知らなきゃ損！やるべき理由と手続きの流れを徹底解説
副業で収入が発生し始めたら、避けて通れないのが「確定申告」というステップです。
「副業で収入が少しあるけど、確定申告って必要なの？」
「やり方が複雑そうで自信がない…」
「もしやらなかったら、どうなるの？」
こんな疑問や不安を感じている方も多いのではないでしょうか？
この記事では、副業における確定申告の必要性、タイミング、やり方、注意点、そしてよくある質問まで、できるだけ具体的にわかりやすく説明します。
知っているか知らないかで、将来的な安心度も大きく変わってきます。
ぜひ最後までお読みいただき、あなたの副業ライフに役立ててください。
そもそも確定申告とは？なぜ副業で必要になるの？
確定申告とは、1年間の収入や経費、所得税の額などを税務署に報告し、必要があれば追加の税金を納めたり、払いすぎた分を還付してもらうための手続きです。
会社員の場合、通常は会社が年末調整をしてくれるので、確定申告を意識することはほとんどないかもしれません。
しかし副業を始めて、本業以外にも収入が発生した場合、一定の条件を超えると確定申告が必要になります。
その「条件」がこちら。
年間20万円以上の副業所得（経費を差し引いた後の金額）がある場合には、確定申告が必要になるというルールです。
ここで重要なのは「収入」ではなく「所得（利益）」であること。
たとえば、副業で30万円の売上があったとしても、10万円の経費がかかっていれば、所得は20万円なので、ギリギリ申告の対象になるというわけです。
副業の所得はどうやって計算するの？
副業の所得は、基本的に「収入 － 経費」で算出されます。
たとえば、次のような計算式になります。
- 収入：クラウドワークスで受注したライティング案件 → 30万円
- 経費：パソコン購入費3万円、インターネット代の一部1万円、取材の交通費1万円 → 合計5万円
- 所得：30万円 － 5万円 ＝ 25万円
この場合、20万円を超えているので確定申告が必要になります。
ただし、パソコンなど高額な機器を購入した場合は「減価償却」といって数年に分けて経費計上するルールもあるので、注意が必要です。
確定申告が必要な副業の具体例
副業の種類によっても、申告が必要になるかどうかは変わります。以下は一例です。
- クラウドソーシング（ライティング、デザインなど）
⇒ 雑所得または事業所得として申告対象。 - ブログ運営やアフィリエイト収入
⇒ 広告収入が年間20万円を超える場合は申告対象。 - フリマアプリ（メルカリなど）での転売
⇒ 営利目的で仕入れて売っているなら所得対象。家庭の不用品を売るだけなら基本的に非課税。 - せどり・物販ビジネス
⇒ 在庫管理や仕入れが発生するため、申告の必要性が高い。 - YouTubeやSNSでの広告収入
⇒ 金額に関係なく、利益が出ていれば申告すべき。
「バレなければいいや」と軽く考えていると、あとから税務署に指摘されて、延滞税や加算税が発生してしまうことも。
特に最近は、ネット系の副業も税務署が注視しています。収入の証拠は銀行口座や取引明細に残るため、しっかり対応しましょう。
副業の確定申告、手続きの流れと準備するもの
確定申告は毎年【2月16日～3月15日】が提出期間です（期日が土日の場合は翌営業日）。
申告の手順は以下のとおりです。
1. 副業の収入と経費を集計
副業で得たすべての収入を集計します。報酬明細や入金履歴、請求書などを整理しましょう。
経費は領収書やレシート、メモなどをもとに分類しておきます。
2. 確定申告書の作成
国税庁の「確定申告書等作成コーナー」または会計ソフト（freee、マネーフォワードなど）を使えば、自動で計算してくれるので便利です。
スマホからも作成できます。
3. e-Taxで提出 or 郵送 or 税務署に持参
電子申告（e-Tax）が主流で、自宅から提出可能。マイナンバーカードかID・パスワードが必要になります。
郵送や持参でも可能ですが、控えの返送などに時間がかかる場合があります。
4. 納税（追加で税金が発生する場合）
提出後に追加の税金が発生する場合は、指定期日までに納税しましょう。銀行、コンビニ、ネットバンキングなどで支払えます。
「住民税の普通徴収」を忘れずに！会社にバレたくない人の注意点
副業の収入があると、住民税の額が本業の給与に対して異常に高くなり、会社の経理担当に不審がられて副業がバレることがあります。
このリスクを避けるためには、「住民税の普通徴収」を選択しましょう。
確定申告書の「住民税に関する事項」の欄で「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れることで、副業分の住民税を自分で支払うことができ、会社には影響しません。
確定申告をしないとどうなる？罰則はあるの？
「金額が少ないからバレないだろう」と確定申告を怠った場合、後日税務調査で発覚したときには、以下のようなペナルティが課される可能性があります。
- 無申告加算税（15%程度）
- 延滞税（年率7%前後）
- 重加算税（最大40%）← 悪質と判断された場合
また、過去数年にさかのぼって追徴課税されることもあるため、「知らなかった」「面倒だった」は通用しません。
副業でしっかり稼いでいる人ほど、きちんと申告してリスクを回避することが大切です。
確定申告をラクにするためにやっておきたい3つのこと
- 会計ソフトを使う
freeeやマネーフォワードクラウドなどのソフトは、レシートの読み取りや自動仕訳、e-Tax提出も対応しているので、特に初心者にはおすすめです。 - 副業用の銀行口座やクレカを分けておく
本業と副業の収入や経費を分けることで、記帳や集計が一気にラクになります。 - 毎月、収支を記録しておく習慣をつける
確定申告時に慌てないように、収入と支出をエクセルやアプリで記録するのがおすすめ。月末に10分だけでも振り返りをすることで、負担が減ります。
よくある質問Q&A
Q. 収入が20万円以下なら本当に申告しなくていいの？
→ 所得が20万円以下であれば、所得税の申告は不要とされています。ただし、住民税は申告対象になるため、自治体に確認が必要です。
Q. ポイントサイトや懸賞で得たポイントも課税対象？
→ 原則として「継続的な活動」で得た収入は課税対象です。趣味や偶然の当選で得たポイントなら非課税になる場合もあります。
Q. フリマで服を売ったら申告が必要？
→ 家にある不要品を売っただけなら申告不要。ただし、仕入れて販売しているなら「事業」とみなされ、申告が必要です。
まとめ｜副業で稼いだら、確定申告は義務。でも怖くない！
副業で稼ぐというのは、とても前向きなことです。そして、それによって得た収入を正しく申告して税金を納めることは、大人としての責任でもあります。
「確定申告って難しそう」と最初は感じるかもしれませんが、やってみると意外とシンプルです。
会計ソフトやサポートサービスを使えば、知識がなくてもスムーズに申告できます。
何より、「ちゃんと申告している」という安心感は、副業ライフをもっと自由に、楽しくしてくれます。
これから副業でしっかり稼いでいきたい人こそ、税金の知識を味方につけて、安心・安全な収入アップを目指していきましょう！
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