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副業で収入が増えるのは嬉しいことですが、その一方で避けては通れないのが「税金」の問題です。
本業と合わせて一定以上の収入があると、確定申告が必要になったり、住民税の通知をきっかけに会社に副業がバレてしまう可能性があったりします。
この記事では、知らないと損するポイントとは？について、副業をしている人、またはこれから副業を始めたいと考えている人に向けて、「副業と税金の関係」についてわかりやすく解説していきます。
副業での収入がどのように課税対象になるのか、確定申告の方法、会社にバレないための工夫、そして注意したい税金の落とし穴など、具体例を交えて詳しく紹介します。
副業でも税金はかかる？収入の種類で変わる税金の扱い
副業を始めたばかりの人がまず気になるのが、「どれくらい稼いだら税金がかかるの？」という点ではないでしょうか。
結論から言うと、副業の収入が年間20万円を超えた場合には確定申告が必要です。これは「給与所得以外の所得」が年間20万円以上になると、原則として確定申告が義務になるというルールに基づいています。
ただし、この「20万円ルール」には注意点があります。たとえば副業の収入が「アルバイトのような給与所得」だった場合、たとえ収入が少なくても「所得税が源泉徴収されていない給与」として申告が必要になることもあります。また、住民税については「20万円以下でも課税対象」になるため、住んでいる自治体から課税通知が来ることも。
副業で得られる収入の種類としては、大きく分けて以下のようなものがあります。
- アルバイトや日雇いなどの給与所得
- フリマアプリやせどりなどの雑所得・事業所得
- アフィリエイトやブログ収入などの雑所得
- 原稿料や講演料などの報酬（報酬・料金所得）
それぞれに応じて課税のルールや申告方法が異なるため、自分の副業スタイルがどの所得区分に当てはまるのかを事前に確認しておくことが重要です。
確定申告の基礎知識｜副業収入を申告するタイミングと方法
副業で得た収入が20万円を超えた場合、翌年の2月16日から3月15日までに「確定申告」を行う必要があります。
申告には、以下のようなステップがあります。
1. 収入と経費を記録しておく
副業で得た収入を日々記録しておくことが大切です。加えて、仕事に必要だった経費（交通費、通信費、材料費など）も領収書とともに記録しておきましょう。
2. 必要書類を準備する
副業の内容によって必要な書類は変わりますが、一般的には以下のような書類が必要です。
- 源泉徴収票（本業の給与に関するもの）
- 副業の収入が分かる明細や報酬書類
- 経費に関するレシートや領収書
- マイナンバーカードまたは通知カードと本人確認書類
- 銀行口座の情報（還付金受取用）
3. e-Taxまたは税務署で申告
現在は、パソコンやスマホから「e-Tax（国税庁の電子申告システム）」を使って申告する人が増えています。郵送や税務署への持参も可能ですが、自宅で完結するe-Taxはとても便利です。
副業が会社にバレるのはなぜ？住民税の「特別徴収」に注意！
副業をしている人の中には、「会社にバレたくない」という理由から税金の処理に不安を感じている方も多いでしょう。
実は、会社に副業がバレる主な原因は「住民税」です。
日本では、会社が社員の住民税を給与から天引きして自治体に納付する「特別徴収」という方法が一般的です。
このとき、税務署は本業の給与と副業の収入を合算して住民税額を算出し、その結果を会社に通知します。
すると、「この人の給与に対して住民税が多すぎる」と不審に思われ、副業が発覚する可能性があるのです。
これを防ぐためには、確定申告の際に「住民税の納付方法を普通徴収にする」という選択をすることが大切です。
これにより、副業にかかる住民税の通知が会社に行かず、自分で納付することができます。
申告書には「住民税に関する事項」という欄があるので、そこにチェックを入れるだけでOKです。
在宅副業・スマホ副業でも税金は発生する？
最近では、フリマアプリ（メルカリやラクマ）、ポイントサイト、クラウドワークスなどを使った在宅副業やスマホ副業も増えています。
こうした副業でも、年間の利益が20万円を超えれば、やはり確定申告が必要です。
たとえば、フリマアプリで不用品を売った場合は基本的に非課税ですが、仕入れて販売する「せどり」のような営利目的の取引は、雑所得または事業所得として課税対象となります。
また、ポイントサイトで得たポイントも「現金やギフト券に交換して使用した時点」で収入とみなされるケースがあります。
「スマホでポチポチしているだけだから関係ない」と思っていると、後から思わぬ税金が発生する可能性があるので、どのような副業でも「記録を残すクセ」をつけておくことが大切です。
副業における経費ってどこまで認められるの？
副業で確定申告を行う際に重要なのが「経費」です。
たとえば、ライターなら取材の交通費や資料の購入費、ブロガーならサーバー代やパソコン代、せどりなら仕入れ費や発送費用など、仕事のためにかかった費用は経費として計上できます。
ただし、私用と業務用が混ざっている場合は按分（あんぶん）という処理が必要です。
たとえば、スマホの通信費のうち副業で使ったのが3割であれば、その分だけ経費にできます。
経費を正しく申告することで、所得が減り、納める税金も少なくなるため、経費の計上は副業をしている人にとって非常に大切なポイントです。
税金を払わなかったらどうなるの？
副業での収入に関する申告をしなかった場合、後から税務署に指摘される可能性があります。
これを「無申告」と呼び、発覚すると「無申告加算税」や「延滞税」といったペナルティが課される場合があります。
さらに悪質と判断された場合には、重加算税という高い税率の罰金が課されることも。
こうしたリスクを避けるためにも、確定申告の義務があるかどうかをしっかり確認し、必要に応じて早めに申告の準備をしておくことが重要です。
まとめ｜副業の税金対策は“早めの準備”と“正しい知識”がカギ
副業をする上で、税金の知識は避けて通れないテーマです。
「知らなかった」では済まされないルールも多く、間違った対応をしてしまうと後々大きなトラブルにつながる可能性があります。
だからこそ、副業で成功するためには「収入管理」「経費の記録」「確定申告の知識」「住民税の処理方法」といった基本をきちんと押さえておくことが大切です。
特に会社にバレたくない人は、住民税の処理方法についてしっかり調べておきましょう。
収入が増えれば、生活の自由度や選択肢が広がる一方で、税金という責任も増えるものです。
適切に税金を納めることで、安心して副業に打ち込める環境が整います。
今のうちから「備え」をして、あなたの副業ライフをより豊かにしていきましょう！
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